具有税收效益的资产增长与内置的遗产保护。
我们通过量身定制的人寿保险策略，帮助您积累节税财富，并为子孙后代保留资产。
为什么选择人寿保险
许多人认为人寿保险只是一种风险管理工具，但它的作用远不止于此。作为税务顾问，我们经常会发现一些机会，在这些机会中，人寿保险可以作为财富积累、遗产规划和退休收入的有力节税策略。以下是四种常见的客户情况，人寿保险可以在其中发挥战略性作用。
高收入者
高收入者通常会寻求节税的方式来积累财富和规划退休生活。人寿保险退休规划等永久性人寿保险策略可提供延税增长、免税现金分配和免税死亡抚恤金。
高净值人士
对于富裕人士来说，人寿保险在遗产规划中起着关键作用。人寿保险提供免税的死亡抚恤金，可以帮助抵消遗产税--这对于那些持有大量不动产且流动性有限无法承担纳税义务的人来说尤为重要。
对于盈利的企业主来说，永久性人寿保险是一种节税的退休计划方式。它允许大量的免税缴款，从而积累长期现金价值--帮助企业主在保障未来的同时实现财富增长。
盈利的企业主
退休年龄的老年人
对于即将退休的老年人来说，带有长期护理附加险的永久性人寿保险提供了强大的双重保障。它在提供节税的财富增长的同时，还能以极低的成本支付长期护理费用。
我们能为您做什么
审查现有政策
我们将评估您当前的保单（如果有的话），以确保它仍然符合您不断变化的需求和财务目标。
设计适合您的政策
我们分析您的需求，为您量身定制人寿保险解决方案，提供适当的保障和增长。
寻找适合您需求的供应商
我们帮助您选择一家能将财务实力和产品灵活性完美结合的保险公司。
提供持续支持
我们通过年度审查提供持续支持，帮助您根据生活和财务状况的变化调整保单。
为什么选择我们
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值得信赖的专业知识
人寿保险可能很复杂，尤其是包括死亡给付、现金价值累积和长期护理附加险等功能的永久性保险。我们将帮助您解读其中的复杂性，并指导您选择适合您独特需求的方案。
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覆盖全国
我们与多家保险公司合作，这些保险公司的保单可在全国范围内选择。这样，无论您身在何处，都能获得灵活的定制解决方案。
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税务专业
我们的税务咨询背景为规划过程带来了深厚的税务知识。这使我们能够为您的保单提供最高的税收效率--帮助您以节税的方式实现财富增长并保护您的遗产。
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随时支持&持续跟进
我们提供免费的年度保单审查，尤其是永久性保单，以确保您的保险与您不断变化的财务目标、家庭需求和人生里程碑保持一致。
我们的流程
1, 综合介绍会
我们首先通过介绍性会议了解您。我们将讨论您的目标、关注的问题以及您希望人寿保险在更广泛的财务状况中实现的目标。
2.政策设计与建议
设计正确的保单是一个合作的过程。我们会提出各种方案，并讨论每种方案的益处，以确保您的保单真正符合您的目标。
3.人寿保险申请支持
我们将指导您完成整个申请过程，为您答疑解惑，并确保所有文件准确完整。
4.核保协调
我们帮助您熟悉承保流程，了解相关要求，并充当您的代言人，简化承保流程。
5.持续支持和指导
一旦您的保单到位，我们将提供持续的审查和指导，使其与您不断变化的生活和财务目标保持一致。
我们的客户评价
