高效省税的财富积累和传承保障。
我们通过量身定制的寿险策略，帮助您实现高效省税的财富积累，并为未来几代人保护资产。
为什么选择人寿保险
许多人仅将寿险视为一种风险管理工具，但它的作用远不止于此。作为税务顾问，我们经常发现寿险在财富积累、遗产规划和退休收入方面，作为一种强大的税务高效策略的潜力。以下是四种常见的客户场景，寿险可以在其中发挥战略性作用。
高收入者
高收入者通常寻求税务高效的方式来积累财富并规划退休。像退休寿险规划（Life Insurance Retirement Planning）这样的长期寿险策略提供税延增长、免税现金分红以及免税的身故赔付。
高净值人士
对高净值人士而言，寿险在遗产规划中扮演着关键角色。它提供免税的身故赔付，有助于抵消遗产税，尤其适用于拥有大量房地产资产但流动资金有限、难以应对税务负担的人士。
对盈利能力强的企业主来说，长期寿险是一种税务高效的退休规划工具。它允许进行可观的、可抵税的缴费，同时积累长期现金价值，在保障未来的同时，实现财富增长。
盈利的企业主
退休年龄的老年人
对于即将退休的年长人士，附带长期护理附加条款的长期寿险提供了强大的双重保障：既能实现税务高效的资产增值，又能以相对较低的成本覆盖长期护理支出。
我们能为您做什么
审查现有政策
我们会评估您现有的保单（如有），以确保它依然符合您不断变化的需求和财务目标。
设计适合您的政策
我们会深入分析您的需求，为您量身定制寿险方案，确保在提供充分保障的同时，实现资产的稳健增长。
寻找适合您需求的保险公司
我们帮助您选择一家能将财务实力和产品灵活性完美结合的保险公司。
提供持续支持
我们通过年度审查提供持续支持，帮助您根据生活和财务状况的变化调整保单。
为什么选择我们
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值得信赖的专业知识
寿险可能相当复杂，尤其是那些包含身故赔付、现金价值积累以及长期护理附加条款等功能的长期保单。我们将帮助您厘清其中的复杂性，并引导您选择最适合您个人需求的方案。
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覆盖全国
我们与多家保险公司合作，这些保险公司的保单可在全国范围内选择。这样，无论您身在何处，都能获得灵活的定制解决方案。
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税务专业
我们的税务咨询背景为规划过程带来了深厚的税务知识。这使我们能够为您的保单提供最高的税收效率--帮助您以节税的方式实现财富增长并保护您的遗产。
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随时支持&持续跟进
我们提供免费的年度保单审查，尤其是永久性保单，以确保您的保险与您不断变化的财务目标、家庭需求和人生里程碑保持一致。
我们的流程
1, 综合介绍会
我们首先通过介绍性会议了解您。我们将讨论您的目标、关注的问题以及您希望人寿保险在更广泛的财务状况中实现的目标。
2.政策设计与建议
设计正确的保单是一个合作的过程。我们会提出各种方案，并讨论每种方案的益处，以确保您的保单真正符合您的目标。
3.人寿保险申请支持
我们将指导您完成整个申请过程，为您答疑解惑，并确保所有文件准确完整。
4.核保协调
我们帮助您熟悉承保流程，了解相关要求，并充当您的代言人，简化承保流程。
5.持续支持和指导
一旦您的保单生效，我们将持续为您提供评估和指导，确保其始终契合您不断变化的生活和财务目标。
我们的客户评价
